Choisir son bénéficiaire en cas de décès dans le PER

Lorsque vous ouvrez un Plan d’Épargne Retraite (PER), vous devez désigner un ou plusieurs bénéficiaires. Ce sont les personnes qui recevront l’épargne votre capital en cas de décès avant la retraite. Ce choix est crucial pour assurer la transmission de votre capital à ceux qui comptent le plus pour vous.

À l’ouverture du PER, une clause standard est appliquée par défaut (transmission prioritaire à votre conjoint, puis à vos enfants, etc.). Cette clause ne peut pas être modifiée lors de la souscription initiale, vous avez toujours la possibilité de la personnaliser après que votre contrat ait été validé par notre partenaire, la MIF. Pour cela, il vous suffit de nous écrire à hello@cashbee.fr.

Le PER offre un cadre fiscal avantageux pour la transmission de votre capital en cas de décès. Dans certaines conditions, les montants versés peuvent bénéficier d’une exonération partielle ou totale des droits de succession, allégeant ainsi le fardeau fiscal pour vos proches.