Comprendre sa performance

Lorsque vous rachetez une partie de votre contrat d'assurance vie (autrement dit, lorsque vous récupérez une partie votre épargne investie), Generali va puiser dans votre capital investi ET dans la performance qu'il a éventuellement généré.

La différence entre performance latente et totale

Pour cette raison, nous affichons deux types de performances dans l'application :

1. La performance latente — c'est à dire la performance qui reste investie ; et
2. La performance totale — soit la performance latente ET la performance que vous avez déjà rachetée.

Prenons un exemple pour mieux comprendre

Si vous avez placé 800€ et que votre contrat a généré 200€ de performance. Votre performance totale est de 200€, et tant que vous n'avez pas fait de rachat, cette performance reste investie. Vous devriez donc voir un écran de ce genre.

Maintenant, si vous faites un rachat de 200€ sur ce contrat. Generali va puiser ce montant au prorata, dans les 800€ de capital investi et dans les 200€ de performance. 160€ seront retirés de votre capital initial, et 40€ seront retirés de votre performance totale.

À ce moment là, votre performance latente (celle qui restera investie après le rachat) sera de 200 – 40€ = 160€. Vous verrez donc s'afficher quelque chose comme ça.

L'affichage dans le temps

Dès que la durée de vie de votre contrat couvrira plusieurs années calendaires, vous allez voir apparaître un filtre.

Ce dernier vous permet d'observer la performance totale de votre investissement année après année, depuis toujours, ou depuis le début de l'année (ce que nous appelons "year to date" ou YTD).