Définir son profil de risque

Il peut y avoir presque autant d’assurances vie que d’assurés. Chaque projet, chaque personne est unique et ce n'est pas le moindre des intérêts de ce type d’investissement : il vous ressemble. 

Lors de votre souscription à Cashbee+, nous vous poserons quelques questions dans le but de définir les grands axes de votre assurance vie. Ces questions permettront de :

  • Tester vos connaissances en finance et votre appétence pour le risque
  • Connaître votre horizon de placement (est-ce que vous comptez investir sur quelques années ou pour plusieurs décennies ?)
  • Déterminer la part que représente l’investissement Cashbee+ dans le total de votre patrimoine

Nous vous proposerons alors le profil de risque qui selon nous vous correspond le mieux. Bien entendu, nous n'avez aucune obligation d'accepter notre suggestion : vous pourrez opter pour un profil différent si le coeur vous en dit ! Sachez que vous pourrez ensuite à tout moment changer votre profil de risque, même après la signature du contrat.

Pour rappel, voici nos 4 profils de risque : 

  • Défensif : 50% en fonds en euros et 50% en unités de compte (le thème d'investissement associé est obligatoirement Cashbee+ Défensif)
  • Prudent : 50% en fonds en euros et 50% en unités de compte
  • Equilibré : 30% en fonds en euros et 70% en unités de compte
  • Dynamique : 100% en unités de compte

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